この記事で解決できるお悩み
職場で株価眺めてニヤニヤしていたらヤバい奴認定された、ざいさるです
近づきたくはないな。
「高配当株っていつ売ればいいの？」
高配当株投資の出口戦略って難しいですよね？
先に結論です
私が考える高配当株投資の出口戦略は
現在の配当利回りが低下したタイミングです
その理由を説明します
こんな方におすすめ
- 配当金生活がしたい！
- 不労所得がほしい！
- 高配当株っていつ売ればいいの？
小遣いサラリーマンでも月1万円の配当収入を達成(2023.7)した私が
高配当株の売るべき・売ってもよいタイミングを解説します
明確な基準があるので、再現性が高く低資金でも可能な投資手法です
貯金箱にコツコツ貯める感覚で高配当株を積み上げていきましょう
もくじ
高配当株投資とは？
高配当株投資とは、高配当株式を長期保有してインカムゲインを得る戦法です
日々の株価変動に左右されづらい、安定した投資手法といえます
インカムゲインとは？
株式や債券などの資産を保有中に得られる収益のこと｜出典：SMBC日興証券HP
2024年1月から新NISAが開始されました
非課税枠の拡大・期間の恒久化と高配当株投資家にはGoodニュースですね
新規参入が増えて盛り上がってほしいね！
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Point①：高配当株の基準
高配当株の明確な基準はありません
私は利回り4%を対象としています
Point②：高配当株の購入タイミング
高配当株に限った話ではないですが、購入のタイミングがとても重要です
長期間含み損とお付き合いはイヤですよね？
インカムゲインの恩恵を享受出来るとは言え、精神衛生上良くないです
どうせならずっと含み益がええよな！！
ベストな買い時としては
- 一時的な市場全体の暴落時
- 本業と無関係のマイナスニュース発表時
- ニュースと株価の乖離が大きい時
などの一時的な株価の下落局面が狙い目です
上記③「ニュースと株価の乖離が大きい時」で上手くいった例をご紹介します
KDDIの月足チャートです
私は緑矢印のタイミングで購入しました
契機は菅元首相（当時官房長官）の「携帯電話料金の値下げ余地」についての言及です
政府からの値下げ圧力は利益へのマイナスインパクトが大きいです
実際に、株価は直近高値から約-25%下落しました
「さすがに下がりすぎでは？」と判断しての購入です
そのおかげで2024年2月現在、ダブルバガーを達成しました
含み益＋安定した配当で、安心して保有してるで！！
Point③：高配当株の注意点
高配当株投資で一番大事なことが
急激に儲かる投資ではない
これを認識することです
時間と複利を味方につけてコツコツ積み上げていきましょう
個別銘柄はちょっと…って方はパッケージプランのつみたてNISAが良いです
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高配当株投資の前提条件
私は、基本的に高配当株は売らない前提で購入しています
当然ですが、購入前にファンダメンタルズを入念に調べます
ファンダメンタルズとは？
ファンダメンタルズとは、国や企業などの経済状態などを表す指標のことで、（中略）企業の場合は、売上高や利益といった業績や資産、負債などの財務状況が挙げられます。｜出典：SMBC日興証券HP
ポイントは以下3つ
- 業績が安定しているか
- 財務状況に余裕があるか
- 配当を継続して出しているか
配当が続く限り、インカムゲインを享受できるわけですからね
増配銘柄だと尚更有難いです
個人的に重要なポイントは
市場暴落時に配当を維持したかどうか
これが非常に大事です！！！
リーマンショックやコロナショックの時です
企業の配当に対する姿勢がうかがえます
それらを踏まえて、売るべき・売っても良いタイミングを考察するで！
売るべきタイミング
高配当株投資において売るべきタイミング
もっと言えば
売らなければならないタイミングは以下の通りです
①：無配当になった時
高配当株投資は、配当がある前提で投資を行っています
その前提が崩れたならばすぐに売るべきです
株式投資でよく言うシナリオが崩れた状態ですね
その際、含み損ならばすぐに損切りをすべきということになります
初心者の方は損切りできずに、含み損が拡大して塩漬け株の出来上がりが非常に多いです
損切りするのは痛みが伴います
これが非常にツラい
ですが、さっさと次の銘柄に投資して挽回する方がトータルリターンは大きいです
いまだに損切は慣れへん…
購入時の想定シナリオが崩れたら即売却
利益を伸ばすためのコツです、覚えておきましょう
②：業績が急激に悪化した時
一時的な悪化と恒常的な悪化の判断が難しいですが
やばいと感じたら売却して退避するのも重要です
そのためにも四半期ごとの決算は目を通しておきましょう
③：生活でお金が必要になった時
生活が最優先です
どうしてもお金が必要になった場合は仕方ありません
投資は余剰資金で！！
大前提ですからね！
売っても良いタイミング
これまでは、なんとなく想像がつく話ですね
次は、売っても良いタイミングです
私の出口戦略は現在の配当利回りで考えます
例を挙げて考えてみるでー！！
【例】株価1万円・配当利回り5%の銘柄Aがあります
株価が急騰して2倍になりました
含み益は1万円出ています
ですが、得られる配当金は500円のままです
現在株価での配当利回りは2.5%に下がりました
株価2万円・配当利回り5%の銘柄Bに買い替えると
得られる配当金は1000円に増加します
このように、現在の配当利回りでの評価が重要です
株価が急騰した場合は要チェックです
高配当株投資の目的は、インカムゲインの最大化
そのために含み益を再投資します
含み益にも働いてもらう感覚です
売却時の税金が無料になるNISAの拡充は、高配当株投資に追い風やね！
まとめ
高配当株の出口戦略を考察しました
売るべきタイミング
売ってもよいタイミング
よりよい将来のためにコツコツ積み上げていきましょう！
ざいさる☆
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